التقيّد بالنزاهة
يُعتبر التعرف على هوية العملاء (KYC) ومكافحة الأنشطة المالية غير المشروعة (AML) أساسًا مهمًا لإلتزام شركتنا بالحفاظ على الأمان المالي ومواجهة الجرائم الدولية. نحن نطبق بدقة السياسات التي تساهم في تقليل المعاملات غير القانونية، ملتزمين بجميع القوانين المعمول بها. إذا كانت هناك أي تساؤلات حول مشروعية الأصول الخاصة بك، خاصةً في حالة ارتباطها بغسيل الأموال أو تمويل الإرهاب، فإننا مُلزمون بإبلاغ السلطات المختصة وتجميد تلك الأصول وفقاً لقواعد مكافحة غسل الأموال. إن حرصنا على الالتزام بهذه المعايير يمنح الثقة في أمان المعاملات المالية.
فهم غسيل الأموال
غسيل الأموال يُعرف على أنه العملية التي يتم من خلالها إخفاء أو تشويه المعلومات المتعلقة بالمصدر الحقيقي للأموال أو أصولها، سواء كان ذلك لأغراض السيطرة أو التوزيع أو التملك. ويتضمن ذلك إدارة الأصول الناتجة عن أنشطة غير مشروعة أو تحويلها بطرق تخفي أصولها غير المشروعة وتساعد الآخرين على تجنب المسؤولية القانونية، لا سيما عندما تكون هذه الأصول قد اكتسبت من أنشطة إجرامية في مناطق قانونية مختلفة. تتعهد الدول في جميع أنحاء العالم بالتصدي لتدفق الأموال غير المشروعة إلى أنظمتها والعمل على مواجهة انتشار الجريمة وغسيل الأموال وتمويل الإرهاب. تقوم منظمتنا بتطبيق سياسات داخلية صارمة وإجراءات شاملة لدعم الجهود المحلية والدولية في هذه المعركة غير القابلة للتفاوض.
حقوق والتزامات الأطراف
عند إنشاء حسابك معنا، فإنك توافق على النقاط التالية:
- احترام جميع المتطلبات القانونية والتشريعات التنظيم المتعلقة بمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب، وفقاً لسياستنا المعمول بها لمكافحة غسيل الأموال؛
- تأكيد أن الأموال التي تستخدمها غير مرتبطة بأي أنشطة غير قانونية وأنها خالية من جميع الروابط بغسيل الأموال أو غيرها من الأعمال المحظورة؛
- الموافقة على تقديم أي معلومات تتطلبها الشركة لتحقيق التزاماتنا القانونية بشأن مكافحة غسيل الأموال.
إن الاعتراف بهذه الشروط أثناء إنشاء حسابك هو أمر بالغ الأهمية.
تمتلك منظمتنا السلطة للقيام بما يلي:
- جمع وحفظ مستندات الهوية الشخصية الخاصة بك، ومراقبة الأنشطة المتعلقة بحسابك، وتدقيق أي معاملات تبدو غير اعتيادية أو مثيرة للشك;
- رفض أي معاملة في أي مرحلة إذا كانت هناك شبهة بشأن ارتباطها بغسيل الأموال أو أنشطة غير قانونية;
- عدم إبلاغك إذا كانت أفعالك تحت المراقبة أو تم الإبلاغ عنها للسلطات القانونية، بما يتوافق مع القوانين الدولية.
ومن خلال تطبيق هذه الحقوق، نؤكد التزامنا التام بأعلى معايير السرية والممارسات الأخلاقية، بالتوافق مع واجباتنا القانونية وأفضل الممارسات في مجال عملنا.
التحقق الإلزامي من الحساب
كجزء من سياسات مكافحة غسيل الأموال، نقوم بإجراء عمليات تحقق فورية ومتواصلة من الهوية استنادًا إلى مستوى المخاطر لكل مستخدم. يتطلب ذلك منك تقديم معلومات أساسية للتحقق من الهوية. نحتفظ بمعلومات الهوية وتفاصيل إجراءات التحقق ونتائجها. سيتم مقارنة معلوماتك الشخصية مع قواعد بيانات الهيئات الحكومية والمستقلة التي تتعلق بمشتبه بهم في الأنشطة الإرهابية.
تتضمن البيانات الأساسية المطلوبة للتحقق ما يلي:
- الاسم الكامل؛
- تاريخ الميلاد؛
- عنوان السكن أو التسجيل؛
- مصدر الأموال لحسابك على موقعنا.
للتأكد من صحة هذه المعلومات، قد نحتاج إلى وثائق مثل جواز السفر أو بطاقة الهوية أو أي مستند رسمي آخر يحتوي على اسمك الكامل وتاريخ ميلادك وصورتك، والتي تم إصدارها من قبل الجهات الحكومية.